Fraude
Personas que volvieron con otra cuenta y dispositivos que usaron varias personas
La mayoría de las personas se verifican contigo una sola vez. Algunas vuelven: con una segunda cuenta de cliente, una dirección de correo nueva o la misma cuenta una y otra vez. Cuando alguien de quien ya tienes una verificación lo intenta de nuevo, el intento se detiene como repetido en lugar de convertirse en una segunda aprobación. Esta página agrupa esos intentos por persona, para que puedas ver el patrón completo de una vez en lugar de decenas de verificaciones sueltas que solo dicen que expiraron.
Todo lo que hay aquí son tus propios datos. Nada de esta página procede de otra empresa.
La vista general
En la parte superior hay cuatro cifras, para el periodo que elijas (7, 30 o 90 días):
| Cifra | Qué cuenta |
|---|---|
| Intentos repetidos detenidos | Intentos cerrados porque la persona ya tenía una verificación contigo |
| Personas detrás de ellos | Cuántas personas distintas hay detrás de esos intentos |
| Con dos o más cuentas | Personas cuyos intentos llegaron desde más de uno de tus ID de cliente o direcciones de correo |
| Dispositivos usados por varias personas | Dispositivos desde los que se verificaron dos o más números de identidad distintos |
El gráfico de abajo muestra los intentos repetidos por día. La línea discontinua son todos los intentos repetidos; el área rellena es la parte que llegó desde una cuenta distinta de aquella con la que la persona se verificó por primera vez. Un área rellena cercana a la línea significa que la gente está abriendo cuentas nuevas, no simplemente reintentando con la misma.
Identidades repetidas
Una fila por persona, con cuántas cuentas usó, cuántos intentos hizo, cuántos se detuvieron, cuántos dispositivos utilizó, cuándo lo intentó por última vez y el estado de la verificación que seguía repitiendo. Un punto junto al último intento significa que lo intentó de nuevo en las últimas 24 horas. Puedes ordenar por más intentos o por más recientes.
El nombre de la persona solo se muestra si tu puesto puede ver los datos de los solicitantes. Todo lo demás se muestra a cualquier puesto que pueda abrir esta página.
Una persona, todas sus cuentas
Abre una fila para ver todo sobre una identidad repetida:
- Lo que los intentos detenidos comparten con la verificación: cuántos de ellos tenían el mismo número de identidad, el mismo documento, el mismo nombre y el mismo dispositivo.
- Cada intento, cuenta por cuenta: una línea de tiempo con una línea por cuenta y un punto por intento. El verde es la aprobación, el azul es un intento detenido como repetido y un anillo ámbar es un intento que llegó a revisión manual antes de detenerse. Las horas están en UTC, y los periodos largos sin actividad se pliegan para que una ráfaga de intentos siga siendo legible.
- Cuentas: cada ID de cliente con su dirección de correo, cuántos intentos hizo y cuándo.
- La verificación que todos repitieron, con las advertencias que se registraron en ella.
- Por qué son una misma persona: cuántos intentos coincidieron en el rostro, el documento de identidad, el ID de cliente y la dirección de correo. Una coincidencia en el rostro significa que el selfie mostraba a alguien que ya habías aprobado, aunque el intento llegara con otro documento u otro ID de cliente.
Abrir esta página con un puesto que puede ver los datos de los solicitantes queda registrado en Actividad del equipo, una vez por cada cuenta cuyos datos se mostraron.
Dispositivos compartidos
Dispositivos por los que pasaron dos o más números de identidad distintos en el periodo, con cuántos números de identidad, intentos y aprobaciones registró cada uno, y cuándo se usó por última vez. Los dispositivos solo se identifican por los últimos caracteres de un código anónimo. Abre uno para ver a todas las personas conectadas con él.
Aquí, un dispositivo es un navegador en un teléfono u ordenador. Dos dispositivos distintos no pueden acabar con el mismo código por casualidad, así que las personas que comparten uno se verificaron de verdad en el mismo dispositivo.
Un dispositivo compartido no prueba nada
Los dispositivos compartidos con más actividad suelen ser equipos de oficina, de sucursal o de agentes, donde tu propio personal ayuda a los clientes a verificarse. Se enumeran para que puedas distinguirlos de un dispositivo que no debería estar viendo a tantas personas distintas.
La red antifraude
Cada caso de revisión manual, y cada dispositivo de la lista anterior, puede mostrar en un gráfico las personas con las que está conectado. Responde a la pregunta que una sola verificación no puede responder: quién más es esta persona y cómo están vinculadas.
Cada punto pequeño es una persona. Su color es lo que concluiste sobre ella: verde si alguna vez se aprobó, rojo si se rechazó, ámbar si hay un caso en espera, gris si nunca terminó. La persona a la que se refiere el caso es el punto azul. Los puntos más grandes son las cosas que comparten las personas, y su color indica cuáles son:
| Color | Conectadas por | Lo que significa |
|---|---|---|
| Morado | Mismo dispositivo | El mismo navegador en el mismo teléfono u ordenador |
| Rosa | Mismo rostro | Nuestra red antifraude las identificó como una sola identidad, normalmente por el rostro y a veces por la misma foto de documento |
| Cian | Mismo número de identidad | Se leyó el mismo número de documento o de identidad nacional en sus documentos |
| Naranja | Mismo ID de cliente | Tu integración envió el mismo ID de cliente para ellas |
| Gris claro | Mismo correo | Usaron la misma dirección de correo |
Lo que más se comparte se sitúa en el centro, con sus personas alrededor, y cualquier cosa más pequeña que une a algunas de ellas queda justo fuera, junto a esas personas. Dos personas que solo comparten una cosa se unen con una línea directa. En una red grande, los vínculos por ID de cliente y por correo empiezan desactivados, porque suelen superar en número a todo lo demás; activa o desactiva cualquier tipo con los botones que hay encima del gráfico. Pasa el cursor sobre un punto para ver los detalles, desplázate para hacer zoom y usa Pantalla completa para tener más espacio. Vista libre dispone la misma red por atracción, lo que puede facilitar ver grupos separados.
Encima del gráfico, una frase indica su tamaño ("Este dispositivo también lo usaron otras 36 personas"), y las cifras de debajo cuentan personas aprobadas, rechazadas y en espera, no intentos. Relevos rápidos cuenta las veces que una persona distinta empezó en el propio dispositivo del caso menos de diez minutos después de la anterior. Una familia comparte un teléfono de vez en cuando; alguien que da de alta a otras personas lo hace toda la tarde. El gráfico de abajo muestra las verificaciones por día de todas las personas de la red, así que una ráfaga en pocos días se distingue de un goteo a lo largo de meses.
Estar conectado no es lo mismo que ser fraudulento
Un teléfono compartido en un hogar, una sucursal donde tu propio personal ayuda a los clientes o una persona cuyas dos cuentas nunca se unificaron parecen todos una red. El gráfico muestra lo que se comparte; decidir qué significa sigue siendo cosa del revisor.
Lado a lado
Haz clic en una persona del gráfico para compararla con la persona a la que se refiere el caso. Se abre un panel junto al gráfico con una columna para cada una: su selfie y el anverso de su documento del mismo intento, cuántas verificaciones hizo y cómo terminaron, cuándo, y qué comparte con esta persona. Añade hasta tres personas, vuelve a hacer clic en un punto para quitarlo y abre cualquiera de ellas en una pestaña nueva desde ahí.
Los nombres y las fotos están ocultos hasta que eliges Mostrar nombres y fotos, y solo los puestos que pueden ver los datos de los solicitantes tienen ese botón. En la página propia de un dispositivo se muestran directamente para esos puestos. Cada nombre mostrado y cada foto abierta queda registrado en Actividad del equipo.
Lo que esta página nunca hace
Aquí nada aprueba, rechaza ni modifica a nadie. Muestra lo que ya ocurrió. Los intentos que cuenta se detuvieron en el momento en que se hicieron, según tu configuración de reverificación; si la desactivas, los nuevos intentos repetidos dejan de detenerse y dejan de aparecer aquí.
Los casos relacionados que siguen abiertos esperan en Revisión de fraude, en la página de revisión manual.
Quién puede abrirla
Por defecto, los propietarios, los responsables de revisión y los revisores pueden abrir Fraude. Los desarrolladores y los espectadores no, y un propietario puede cambiarlo para cualquier puesto en la página Equipo. Restringir un puesto a ciertos flujos o entornos acota esta página de la misma forma que acota todas las demás.